Ê mình xài ZaloPay liên kết MB Bank thấy free chuyển khoản liên ngân hàng luôn á, chắc do 2 bên có hợp tác ngầm gì đó. Còn MoMo thì mình chỉ dùng để thanh toán chứ ko rút, sợ dính phí lắm.
Ơ cái vụ 800k của MoMo có thật á, ham ghê
10 tỏi vốn thì auto loại hết startup nhỏ rồi còn đâu
Đọc cái này lại nhớ hồi 2019 mình cũng nghe đúng kiểu tin y hệt ở khu Hoài Đức, lúc đó giá đất còn có 15-18tr/m2 mà ai cũng đồn quy hoạch sắp về, vành đai sắp thông, rồi đợi mãi đến tận 2023 mới thấy làm đường thật còn trường học với bệnh viện thì vẫn nằm trên giấy. Giờ giá đất khu đó lên 40-50tr/m2 rồi nhưng hạ tầng thực tế vẫn chưa theo kịp đâu, chủ yếu dân đầu cơ đẩy giá theo tin quy hoạch chứ chưa phải nhu cầu ở thật sự. Đọc bài này mình vẫn thấy hào hứng đấy nhưng kinh nghiệm dạy là cứ chờ có quyết định phê duyệt chi tiết 1/500 với thấy máy móc thi công thật ngoài công trường rồi hẵng xuống tiền, chứ tin đồn kiểu báo cáo này thì môi giới với mấy nhóm ôm sẵn đất họ tung ra để đẩy hàng thôi. Ai đang cầm sẵn 1-2 lô khu Tây thì có thể mừng, còn ai định lao vào mua mới lúc này thì nên tính đường dài 5-7 năm chứ đừng kỳ vọng 2027 xong hết, kiểu gì cũng trễ tiến độ như bao dự án khác thôi.
Vụ này t thấy quen lắm, đợt tháng 3 có đứa bạn cũng dính y chang, cũng Zalo nhắn, cũng bảo hiểm nhân thọ, cũng hoa hồng cao ngất. Công ty bảo hiểm chính thống như Manulife, Prudential, AIA hay Dai-ichi hoa hồng năm đầu cũng chỉ tầm 25-40% nhưng phải qua đại lý có mã số agent đàng hoàng, ký hợp đồng được Bộ Tài chính cấp phép chứ không tự xưng công ty riêng kiểu Fintech Alliance VN đâu. Bạn thử tra tên công ty này trên cổng đăng ký doanh nghiệp quốc gia xem có pháp nhân không, không ra kết quả gì là auto nghỉ. Cái vụ tự tra Cục Quản lý giám sát bảo hiểm mà không thấy tên là dấu hiệu đỏ to nhất rồi, vì bảo hiểm nhân thọ là ngành phải xin giấy phép chứ không phải thích lập là lập được. T đoán tụi này mượn danh liên minh fintech nghe sang mồm để tuyển người vào rồi sau đó ép mua gói đào tạo hoặc lấy data khách hàng thôi. Bạn né sớm là đúng, đừng đóng phí cọc hay phí đào tạo gì hết.
y chang trường hợp t luôn, mua SH mode trả góp cũng qua HD Saison, lãi 0% nhưng bắt mua BH nhân thọ Manulife 3.6tr/năm. Tính đổ đồng ra cũng tầm 9%/năm chứ chả 0% gì cả, mấy ông sale nói kiểu đánh lận con đen thôi.
2tr/tháng thì mình chia nhỏ ra thôi, đừng để hết ngân hàng ko lãi uổng lắm. Mở DCA con quỹ VNDAA hay VESAF bên VFM tầm 1tr/tháng, còn 1tr để dành quỹ khẩn cấp cho đủ 3 tháng lương đã rồi tính ETF sau. Hồi mới đi làm mình cũng để im tk 8 tháng, giờ nghĩ lại tiếc đứt ruột vì lúc đó VN30 đang rẻ mà không dám mua.
E1VFVN30 mình cầm từ 2021 tới giờ, hồi đầu cũng ngu ngơ tưởng NAV phải chạy y chang VN30 nên có đợt VN30 tăng 8% mà quỹ chỉ tăng có 6.9% là mình réo lên hỏi CTCK sao kỳ vậy. Sau mới hiểu ra không chỉ phí quản lý đâu, còn cái vụ full replication vs sampling nữa, quỹ không nhất thiết mua đủ 30 mã theo đúng tỷ trọng, với lại mỗi lần HOSE review danh mục theo quý là quỹ phải bán con này mua con kia, riêng cái slippage lúc tái cơ cấu đã ăn vào vài chục điểm cơ bản rồi. Chưa kể tiền cổ tức nhận về không phải lúc nào cũng tái đầu tư ngay, có độ trễ vài ngày cash drag cũng làm lệch. Cộng dồn cả năm lại tracking error của mấy quỹ nội tầm 1.5-2% là chuyện bình thường, so với mấy ETF ngoại kiểu VFMVN Diamond thì còn đỡ, chứ hồi FUEVFVND mới ra tracking error có lúc lên tới 3% ấy.
vụ trái phiếu BĐS 2022 này t nghe ám ảnh, mất trắng bao người
Y chang, hồi tháng 4 con HPG mình lỗ gần 15tr mà mất ngủ mấy đêm, giờ tài khoản âm cũng vậy mà sáng mở app lướt qua rồi tắt đi làm tiếp. Chắc quen mắt với cây đỏ rồi, chứ không hẳn là bình tĩnh đâu, đúng kiểu tê tê thật 😂
BHTG giờ tối đa 125tr/người/ngân hàng thôi nha, có bao nhiêu tiền cũng nên chia nhỏ ra chứ đừng dồn hết 1 chỗ dù lãi cao.
T mua 2 lượng nhẫn trơn PNJ hồi tháng 3 giá 142tr/lượng, giờ bán lại chỗ khác vẫn êm không bị ép giá như đợt mang SJC đi bán ở tiệm không phải chỗ mua.
stETH thanh khoản hơn nhiều, cần rút là swap ra ETH luôn trên Curve hoặc bán trên Binance, chứ tự chạy validator là phải lock full 32 ETH và validator queue giờ dài cả tuần mới active. Với 2 ETH thì khỏi nghĩ, không đủ 32 ETH để tự chạy đâu.
Ơ công nhận tiện thật, để t hỏi thử điểm gần nhà xem sao.
Mình làm y chang cuối năm ngoái, dư nợ tổng 38tr trên 2 thẻ VIB với Sacombank lãi 27-29%, vay tín chấp Timo được 40tr lãi 14.9%/năm trả 36 tháng. Giảm áp lực hẳn, mỗi tháng chỉ còn đóng có 1 khoản cố định thay vì lo 3 sao kê 3 ngày khác nhau.
Mình có đứa bạn làm sale bên đó nên biết chút, Hồng Hà Eco City tổng quy mô đâu như 4x ha, chủ đầu tư quy hoạch chia làm mấy phân khu trong đó Viha Flora là phân khu căn hộ. Vấn đề là khu Tứ Hiệp - Thanh Trì đó hạ tầng kết nối vào trung tâm vẫn dựa chủ yếu vào QL1 với cầu Thanh Trì, giờ cao điểm kẹt kinh khủng, đi từ đó lên Cầu Giấy dễ mất cả tiếng. Bản thân mình từng đi xem đất nền quanh đó năm 2022, giá đất thổ cư mặt đường lúc đó tầm 45-50tr/m2 rồi, mà tiện ích thực tế xung quanh vẫn khá thưa, chủ yếu chờ quy hoạch tương lai chứ chưa có gì xài ngay được. Cái vành đai 3.5 hay tuyến metro chạy qua đó vẫn đang trên giấy, chưa biết bao giờ xong. Nếu mua để ở lâu dài với tài chính thoải mái thì được, chứ để đầu tư lướt sóng ngắn hạn kiểu ăn theo hạ tầng thì rủi ro, vì tiến độ hạ tầng khu Nam Hà Nội nói chung hay bị chậm so với kế hoạch công bố. Mình khuyên là cứ xuống tận nơi đi xe máy vòng vòng buổi tối xem thực tế dân cư sinh sống ra sao, đừng tin mỗi bản vẽ phối cảnh với video flycam của sale.
Cake lãi cao thế mà t vẫn ưng Timo hơn, quen tay rồi
Đúng r, giờ mà không có cashflow là auto chết ae ạ.
Đọc tin này mà nhớ lại hồi 2023 mình swap có 200$ trên Uniswap mà mất toi gần 18$ phí gas, lúc đó ức chế kinh khủng, giờ nhờ Dencun với blob thì cùng lệnh đó chưa tới 2$ nên nói phí giảm 50% là thật chứ không phải marketing. Nhưng cái triple gas limit này mình hơi dè dặt, vì throughput tăng 3x đồng nghĩa dữ liệu mỗi block nặng hơn nhiều, mấy ông chạy node tại nhà kiểu Raspberry Pi hay máy cùi sẽ đuối, lúc đó số node độc lập giảm là center hoá về tay mấy ông cloud lớn thôi. Mình theo dõi thấy số home staker đã giảm dần từ sau Merge rồi, giờ thêm áp lực phần cứng nữa thì không biết ETH có đang đánh đổi decentralization lấy tốc độ không. Về DeFi thì chắc chắn lợi cho mấy protocol cần settle nhanh như GMX hay Aave, liquidation execute mượt hơn, nhưng L2 như Arbitrum Optimism chắc phải tính lại bài toán vì lợi thế rẻ hơn L1 của tụi nó sẽ bị thu hẹp lại đáng kể. Cá nhân mình vẫn giữ ETH stake trên Lido chờ xem testnet public chạy ổn không đã, devnet cuối cũng chưa nói lên được gì nhiều.
vay ngân hàng đi bác, t vay Timo tầm 15tr trả góp 12 tháng lãi có 1.1%/tháng thôi, thủ tục giờ cũng nhanh lắm chứ ko lâu như hồi xưa đâu. fintech kiểu Fmarket hay MoMo ứng trước lãi cắt cổ, tính ra trả gần gấp đôi luôn á